10月23日，中债资信资产证券化信用风险分析三期研讨班（普及班）在北京成功举办，来自招商银行总行、渤海银行总行、中国光大银行总行、中国邮政储蓄银行总行、浙商银行总行、上海国际信托、中德证券、中国出口信用保险公司等25家机构的42名代表应邀参会，就资产证券化整体评级方法、风险识别、交易结构和现金流模型等问题进行了深入分析、交流与探讨。

　　会议伊始，中债资信市场总部总经理李欣作了开班讲话。李总指出，面对新一轮资产证券化试点，中债资信已实现银行间债券市场资产证券化产品全覆盖，希望通过此次培训深度剖析资产证券化产品信用评级理论与重点难点，提升全行业产品设计水平与风险识别能力，促进资产证券化产品的规范化、可持续发展；同时李总对现场各位来宾的到来表达诚挚谢意，并预祝培训班圆满成功。
　　研讨班开始后，上午由我司资深分析师刘毅荣系统地向学员们介绍了资产证券化产品、评级理念与思路、信用评级方法以及如何进行信用风险识别等。下午由我司资深分析师张志毅结合案例向学员讲解了各类资产证券化产品信用质量分析方法，并重点讲解了资产证券化交易结构和现金模型构建方法。

　　在接下来的讨论环节，上午学员与刘毅荣老师就TDR、TLR如何模拟计算得出、模拟后的结果汇总后如何与资产质量建立联系、相关系数影响因素、资产池质量对模型输出结果的关系等进行了交流讨论；下午与张志毅老师就基础资产大中小微企业分类标准及行业分类标准、基础资产抽样原则及比例、中债资信违约率如何得出、条件违约概率如何推算等问题进行了深入讨论。

　　此次资产证券化信用风险分析三期研讨班（普及班）学员反馈整体效果不错。从现场的反馈来看，与会人员普遍认为课程内容全面系统，理论与案例相结合，课程讲解逻辑清晰。同时，学员对未来资产证券化研讨班（提高班）表示出较大的兴趣，希望获得更多创新产品的评级方法。接下来，中债资信将一如既往紧扣市场热点和需求广泛搭建交流平台，持续创新交流形式与内容，不断提高服务能力、提升服务水平。